Nieuwe controle op derdenrekeningen versterkt transparantie en voorkomt fraude
Belgische banken en advocatenordes hebben de handen in elkaar geslagen in de strijd tegen fraude met een nieuwe, geautomatiseerde controle op het geldverkeer van derdenrekeningen van advocaten. Deze sectoroverschrijdende samenwerking betekent een belangrijke stap vooruit in de strijd tegen misbruik en fraude. Cliënten kunnen daardoor rekenen op een nog transparanter en veiliger beheer van hun geld.
Auteur
Sarah Roggeman
Efficiëntere en nauwkeurigere controles
Dankzij een geavanceerd digitaal controlesysteem verloopt de controle nu grotendeels automatisch. Tot voor kort gebeurde de controle van derdenrekeningen hoofdzakelijk manueel, op basis van jaarlijkse rapportering en steekproefsgewijze afschriften. Echter hadden stafhouders nood aan performante oplossingen om de controle op kwaliteitsrekeningen te versterken.
Het nieuwe systeem maakt gebruik van geavanceerde detectiesoftware, geïnspireerd op bestaande bancaire modellen voor fraudepreventie en witwasopsporing. Deze software analyseert dagelijks alle transacties op derdenrekeningen, en signaleert automatisch verdachte of afwijkende verrichtingen. Enkel wanneer een transactie een risicoprofiel vertoont, wordt deze onder toezicht van een centrale controle-entiteit doorgestuurd naar de bevoegde stafhouder voor verdere evaluatie.
De software, die al gangbaar is in de bancaire sector voor het detecteren van fraude en witwaspraktijken, werd aangepast aan de specifieke vereisten voor een screening van derdenrekeningen van advocaten. Technisch gezien verloopt dit proces zonder noemenswaardige problemen.
Deze samenwerking is een fundamentele investering in vertrouwen en transparantie.
Meer transparantie, minder administratie
Voor de advocaat betekent dit systeem een aanzienlijke verlichting van de administratieve last. Dankzij de continue monitoring kan de jaarlijkse aangifte van derdenrekeningen mogelijk overbodig worden. De advocaat behoudt zo meer tijd en ruimte om zich te concentreren op zijn kerntaken, zonder in te boeten aan toezicht of compliance.
Tegelijk versterkt deze aanpak het vertrouwen van cliënten in het financieel beheer binnen de advocatuur, en onderstreept ze het maatschappelijke engagement van de beroepsgroep.
Strikte waarborgen voor privacy en gegevensbescherming
De automatisering verloopt volledig in overeenstemming met GDPR. Alle transactiegegevens worden geëncrypteerd en gepseudonimiseerd verwerkt. Slechts in het geval van een geautomatiseerd gegenereerde melding, krijgt enkel de bevoegde stafhouder toegang tot de relevante – en alleen noodzakelijke – informatie voor verdere opvolging. De verwerking van gegevens gebeurt binnen een strikt juridisch kader.
Voor de ontwikkeling van het systeem hebben Febelfin, Avocats.be, de OVB en D-PA nauw samengewerkt. Er is rekening gehouden met bezorgdheden rond privacy en controlemechanismen. Deze samenwerking onderstreept de juridische robuustheid en legitimiteit van deze controle.
Wetgevend kader
Dit initiatief is het resultaat van een intensieve samenwerking tussen de Orde van Vlaamse Balies, Avocats.be, Febelfin en DP-A, en illustreert hoe samenwerking tussen juridische en financiële actoren kan leiden tot een efficiënter, veiliger en toekomstbestendig toezicht.
Om deze automatisering mogelijk te maken, werd op 18 juli 2024 een koninklijk besluit gepubliceerd, dat op 1 oktober 2024 in werking treedt. Daarnaast werd art. 446quater van het Gerechtelijk Wetboek aangepast om de essentiële elementen van de gegevensverwerking vast te leggen. De regelgeving werd voorbereid in samenspraak met de Raad van State en de Gegevensbeschermingsautoriteit (GBA).
In het verlengde van deze hervorming werd ook de bestaande overeen-komst tussen de banken en de Ordes vernieuwd. Deze vernieuwing beoogt een grotere harmonisatie in de manier waarop derdenrekeningen beheerd en gecontroleerd worden. Advocaten en belanghebbenden krijgen hierdoor een helderder en meer uniform zicht op deze rekeningen, ongeacht bij welke bank ze zijn geopend.
Tot slot werden de Codex Deontologie van de Vlaamse en Franstalige Ordes op elkaar afgestemd. Het onherroepelijk mandaat van de bank en de stafhouder blijft bestaan.
Ook interessant
Overzicht: acties door magistraten in heel België
Sinds eind april voeren magistraten en parketten in verschillende arrondissementen in België acties. Hier leest u een overzicht zodat u als advocaat uw werk optimaal kan plannen en cliënten correct kan informeren.
Doe mee aan de internationale wedstrijd Prix Mario Stasi 2025
Bent u jonger dan 40 jaar, heeft u minder dan 10 jaar balie-ervaring en beschikt u over een sterke pen én een krachtige stem in het Frans? Dan is de Prix Mario Stasi 2025 misschien iets voor u.